滙豐中期業績大挫七成

無形資產減值12億美元
04/08/2020
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滙控上半年列賬基準預期信貸損失增至68.58億元,按年飆升五倍。(資料圖片)

內媒指控滙豐陷害華為。(RTHK圖片)

恒生銀行副董事長兼行政總裁鄭慧敏稱,上半年對所有企業極具挑戰。(官網圖片)

滙控更預期今年的信貸損失準備可能介乎80至130億元。圖為行政總裁祈耀年。(資料圖片)

中美角力,滙豐控股(0005)深陷政治旋渦,不利消息接踵而至,昨日滙控公布6月底止中期業績,表現遜預期,列賬基準除稅後利潤下跌69%,降至31億元(美元,下同);列賬基準收入下跌9%,降至267億元,不派息。(文:胡夢然)

滙控上半年列賬基準預期信貸損失增至68.58億元,按年飆升五倍,主要由於新冠病毒疫情爆發及經濟前景惡化,加上與特定批發業務客戶相關的準備增加所致。期內亦包括一項12億元的軟件無形資產減值,主要來自歐洲。滙控更預期今年的信貸損失準備可能介乎80至130億元。

滙控指出,今年下半年乃至2021年,集團將繼續面對各種潛在的經濟後果,部分取決於新冠病毒疫情再度爆發的潛在影響、疫苗研發的進展以及市場和客戶的信心水平。業務所在的部分市場,包括香港和英國亦會受到地緣政治風險加劇的影響。

券商「唱淡」

不少券商在滙控公布業績前,已先行「唱淡」。當中摩通稱,相信在滙控重組計劃下,集團依賴大中華地區的策略會導致估值低迷,加上未來有派息減少的風險,將其未來兩年的經調整每股盈利預測下調5%,目標價下調9%至35元。

宏匯資產管理董事及投資策略總監林嘉麒指,滙控最壞情況仍未發生,相信第四季業績會更差。對於滙控捲入政治風波,他稱美國制裁對滙控影響還較為間接,惟遭內媒指控陷害華為的影響較深,公司主要增長動力來自中國及香港市場,若中國業務發展受挫,無疑是對滙控「判咗死刑」。

派息恢復暫無期

至於投資者最關心的滙控何時恢復派息,財務總監邵偉信於分析員電話會議中表示,集團擁強勁資本水平,情況許可下希望盡快恢復派息,惟未來六個月仍有眾多不明朗因素,會繼續維持業務平穩,並向監管當局展示集團有能力派息回饋股東。

集團行政總裁祈耀年則表示,現階段不希望向市場提供任何派息相關資訊,惟強調6月底止普通股權一級資本比率為15%,並重申將審視日後的股息政策。

翻身大計添變數

有分析對此指出,大多數散戶買滙控都是為收息,以現價計算,只要滙控可以重啟疫前分派,投資者的股息率有逾10%。不過,長線分派穩定性取決於業務表現,否則最終只會賺息蝕價收場。

滙控的翻身計劃未見起色,而在目前市況下滙控的盈利能力料再受損,翻身之期又要押後。另外,近幾年業績已反映出亞洲業務以外的不堪,但政治因素卻會拖慢滙控在中國市場的步伐,變相又再為滙控的翻身大計增加變數。

中期純利91億少賺33% 恒生每股派息按年減32%

恒生銀行(0011)公布中期業績,今年上半年純利91.43億元(港元,下同),大幅下跌33%,每股盈利4.64元。因盈利下跌,恒生第二次中期股息0.8元,上半年每股派息合共為1.9元,按年大降32%。

疫情影響,恒生的收入淨額也下跌兩成至174.27億元。銀行的淨息差按年下跌24點子至1.78%,影響淨利息收入下跌7%至147.92億元。銀行的淨利息收益率只有1.96%,減少25個點子。息差等收窄,主要是香港銀行同業拆息下跌,以及貸款及存款息差受壓所致。

恒生的普通股權一級資本比率為16.3%,一級資本比率為18%,分別下跌0.6及0.7個百分點。

恒⽣銀行董事長錢果豐表示,香港的失業率正在上升,疫情的進一步爆發及中美爭拗持續,令經濟受到打擊,預計香港全年經濟會出現4%至7%負增長。

恒生銀行副董事長兼行政總裁鄭慧敏稱,今年上半年對所有企業而言乃極具挑戰,雖然該行在今年較早前亦曾希望情況會有好轉。

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