個人存取現金逾50,000人幣須登記

據中國新聞網報道，3月1日起，央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。《辦法》規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆50,000元（人民幣，下同）以上或者外幣等值10,000美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。隨後，「個人存取現金超50,000元需登記資金來源」登上微博熱搜，引發關注。

為何要出台這樣的辦法？

有關部門負責人指出，近年來，金融產品和業務模式發生變化，金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰，為提升中國洗錢和恐怖融資風險防範能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度，加強反洗錢監管。

在《辦法》出台的同一天，中國人民銀行、公安部等11部門宣布，於2022年1月至2024年12月在全國範圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭。此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作。河北個人存取款十萬元以上，深圳個人存取款20萬元以上，浙江個人存取款30萬元以上要登記。試點期限為兩年。種種跡象顯示，內地反洗錢力度在升級。

3月起，內地現金存取將迎來新規定。（資料圖片）