全面進軍華爾街

人工智能（AI）公司Anthropic進一步加速進軍華爾街。公司5日在紐約宣布，推出10款專為金融服務業打造的AI代理（AI Agents），希望將旗下Claude模型更深入嵌入銀行、保險、資產管理及金融科技公司的日常工作流程，搶攻企業級AI應用商機。

Anthropic表示，新推出的AI代理主要針對金融業大量重複性、耗時且依賴文件整理的工作，包括投資簡報製作、財務模型建立、業績分析、估值審核、總帳對帳、月結流程、報表稽核、盡職調查，以及KYC（認識你的客戶）篩查等。公司認為，這類工具可協助投資銀行、研究分析師與合規部門減少例行工作負擔，提升工作效率。

此次推出的10款金融AI代理，包括Pitch Builder、Meeting Preparer、Earnings Reviewer、Model Builder、Market Researcher、Valuation Reviewer、General Ledger Reconciler、Month-End Closer、Statement Auditor與KYC Screener，涵蓋投行前台、中台與後台多個金融工作場景。Anthropic指出，這些代理可與Claude生態系統整合，同時配合企業既有內部系統與治理框架運作，以符合金融機構對資料安全、合規與審計要求。

Anthropic近年快速崛起，被視為OpenAI在企業AI市場最主要競爭對手之一，而金融業正逐漸成為其重要增長引擎。公司透露，目前金融服務已成為其企業客戶收入第二大來源產業，僅次於科技業；在公司前50大客戶中，更有40%來自金融機構，顯示華爾街對生成式AI需求正快速升溫。

大型銀行積極部署AI工具

事實上，美國大型銀行近兩年已積極部署AI工具。JPMorgan Chase & Co.、Goldman Sachs Group, Inc.及Morgan Stanley等華爾街巨頭，均已推出內部AI助手，用於整理研究報告、撰寫電子郵件、生成簡報、編寫程式碼，以及準備客戶會議資料。市場普遍認為，金融業將成為企業AI商業化落地最快的領域之一。

不過，隨著AI金融工具快速普及，市場競爭亦愈趨激烈。除了OpenAI與Google等大型科技公司外，Anthropic亦面臨金融AI新創公司挑戰，包括Rogo與Hebbia等專注金融分析與研究自動化的平台。這些公司均試圖利用大型語言模型（LLM）切入投資銀行、研究與合規等高附加價值領域。

安永（EY）美洲金融服務科技顧問主管Scott Keipper指出，未來AI市場可能逐漸集中於少數核心模型供應商，但真正競爭關鍵將轉向產業資料、工作流程整合能力與控制層設計。他認為，能夠順利嵌入既有企業系統與治理架構的產品，將更有機會勝出。

另一方面，生成式AI大規模進入金融業，也再度引發市場對裁員與人力縮編的憂慮。由於AI已能協助完成部分分析、文件整理與行政工作，市場擔心投行與金融機構未來可能減少初級分析師與後勤人員需求。不過，目前包括摩根大通、高盛與摩根士丹利等大型銀行，尚未宣布與AI直接相關的大規模裁員計劃。部分銀行高層則表示，未來更可能透過重新配置人力與調整工作內容，以配合AI導入後的新工作模式。 （編輯部）