近年來，本澳高發詐騙案件呈現多樣化特點，如公檢法、高收益投資、會員到期及信用卡積分兌換短信等，對廣大市民造成數以萬計的損失。為切實保障客戶財產安全，澳門中銀一直以來與澳門司法警察局保持緊密聯繫，今年首季度已成功識別並攔截近50宗可疑匯款交易，涉及金額合共約500萬澳門元。近日，雙方更聯手成功阻止一宗涉及大學生的“公檢法”詐騙案件，及時為客戶及其家人挽回港幣120萬元的重大損失。
該名事主接獲懷疑假冒公檢法人員的詐騙電話，騙徒訛稱事主涉及違法案件，哄騙事主依照指示辦理取保候審，並需繳納100萬人民幣保證金。事主輕信詐騙話術，以出國留學為由向父母借款，其父母不虞有詐，將港幣120萬元款項匯入事主名下的澳門中銀賬戶。正當準備匯出款項時，司法警察局及時發現並緊急通知澳門中銀，澳門中銀隨即對事主賬戶採取強制管控措施，同時快速核查賬戶交易流水，追溯資金動向，並與司警保持實時溝通，全力配合案件調查，最後避免資金損失。本次案件，充分展現澳門中銀以保障客戶資金安全為己任，與司法警察局構建緊密協同、快速響應的高效聯動機制，築牢警銀合作的金融反詐防線。
為進一步加強校園金融防詐宣導，澳門中銀將繼續深化與本澳各大專院校合作，從源頭提升留學生防詐意識與風險應對能力。在新學年新生入學季，聯合學校、司警開展校園專題防詐宣講，重點拆解冒充公檢法、高薪兼職、虛假優惠等高發詐騙套路，講解實用風險防範技巧；同時在校園金融服務全流程中，增設專屬防詐風險提示，將防詐宣導融入賬戶開立、日常交易等環節，聯動校方、司警搭建常態化信息共享與快速處置機制，構建「銀行+學校+司警」三位一體校園防詐聯防體系，保護客戶的資金安全。
下載APP