滙控去年純利增長近兩成

重整成果正逐漸顯現
22/02/2023
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滙控歷經多輪集團重整後,業績開始漸見起色。 (RTHK圖片)

滙控行政總裁祈耀年透露,出售加國資產後考慮派發特別股息。(網絡圖片)

港股昨日再有沽壓,恒指收報20,529點, 跌1.7%。大藍籌滙控(0005)公布全年業績,經過多輪重整後表現已漸見起色,去年經調整稅前盈利及純利均錄得雙位數增長。對於今年業績指引,管理層在淨利息收入方面比較保守,但強調可實現原定的股本回報率目標。滙控派末期息每股0.23美元,全年共派0.32美元,按年多派28%,而管理層亦透露有機再派發特別息。滙控收報57.6港元,跌2%。

滙控公布截至去年底止全年業績,列賬基準收入按年升4.4%至517.27億元(美元,下同);列賬基準稅前盈利按年跌7.3%至175.28億元,經調整稅前盈利則按年升16.5%至240.1億元;純利按年升17.6%至148.22億元。

期內,淨利息收入按年升23.1%至326.1億元;費用收入淨額按年跌12.6%至114.51億元。淨息差(NIM)擴闊28個基點至1.48%,主要反映利率上升。截至去年底,普通股一級資本比率為14.2%,按年下降1.6個百分點;有形股本回報率(RoTE)按年升1.6個百分點至9.9%。

管理層稱將繼續重整變革

對於集團重整計劃,行政總裁祈耀年表示,會繼續透過變革提升效率,從而帶來更高回報,未來將推進交易銀行業務、財富及數字平台發展,以提升手續費收入,並確信自2023財年起RoTE可達至12%以上。另外他指出,雖然近期HIBOR(港銀同業拆息)較為波動,或對淨利息收入帶來影響,但相信情況只屬短暫。他指集團今年淨利息收入目標,為至少達到360億元。

就回報股東方面,祈耀年表示,在完成出售加拿大銀行後,將考慮派特別股息每股0.21元,剩餘資金則預期用於額外回購,及作為內部增長及投資的預留資本。

回購及特別息屬潛在催化劑

高盛報告表示,滙控單計第四季稅前利潤為68億元,較該行預期高出17%,大致受惠於淨利息及整體收入表現好於預期,惟部分被更高的撥備所抵銷。該行指出,集團今年淨利息收入指引維持360億元不變,由於遺散費或令成本增長略高,管理層預計2023財年的信貸成本約為40個基點,但強調可實現RoTE達12%以上的目標。

在資本回報方面,滙控提前表明,於今年5月公布首季業績時,視資金水平進行回購,並有意在出售加國資產後派發特別息。該行認為,整體而言集團上季業績穩固,預計股價反應會呈略微積極,而資本狀況較佳及資本回報加快,將可抵銷信貸成本的審慎指引。該行維持「買入」評級,目標價70港元。

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