巴塞爾協定三核心部分

歐盟決定推遲一年實施
20/06/2024
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歐盟決定推遲一年實施
歐盟決定推遲一年實施

歐盟決定推遲一年實施巴塞爾協定三中的核心部分。 (網絡圖片)

若歐盟提前實施,或令歐洲銀行資本要求提高9%。 (網絡圖片)

歐盟金融服務主管官員18日表示,歐盟決定將全球銀行資本規則「巴塞爾協定三」中一個關鍵部分的實施時間推遲一年,以避免在與美國標準的持續爭論中使歐盟銀行機構處於不利地位。原計劃於1月1日啓動的這項更廣泛的救助計劃,是七年前巴塞爾銀行監管委員會達成的共識,旨在作為防止2008年金融危機重演的規則制定的最後一環。

在2007年至2009年全球金融危機爆發後,世界各國納稅人被迫為銀行業者紓困,最新版全球銀行業資本改革法規(俗稱巴塞爾協定三)應運而生,目前各國正陸續付諸實行。

據知情人士透露,歐盟目前打算稍後實施那些影響銀行交易業務的規則,因為這些業務具有全球性質。儘管決定尚未正式宣佈,但委員會發言人已明確表示,鑑於其他司法管轄區實施該標準的不確定性,委員會正密切關注國際動態,並準備在必要時在特定領域採取行動。

確保全球參與者有公平競爭環境

歐盟金融服務和市場事務專員麥吉尼斯在周二於法蘭克福的演講中確認,歐盟將在2026年初而非2025年實施與交易賬簿基本面審查相關的標準。這一決定是在面對「巴塞爾協定三」最終確定的壓力下作出的,包括法國總統馬克龍在內的領導人擔心,如果歐洲率先行動,將對本土銀行構成不利。

麥吉尼斯強調:「這一年的延遲確保了與全球參與者競爭的歐洲大型銀行擁有公平的競爭環境。」她指出,美國在2026年之前實施新的巴塞爾協定的可能性不大。

這一進展對一項已經因疫情和銀行要求延長準備時間而比原計劃晚了兩年的里程碑式救助計劃構成了新的打擊。監管機構現在擔心,美國的政治反彈和更注重增長的歐洲議程可能會導致這些措施在更大範圍內被推遲。

全面實施將增加銀行資本要求

全面實施該一攬子計劃將導致歐盟銀行的資本要求提高9.9%,而根據美國的初步計劃,這一要求可能會進一步提高。

隨著這一話題成為政治焦點,美國當局仍在就實施「巴塞爾協議協定三」的更廣泛措施進行爭論,預計最早要到明年年中才會推出新規則。英國則已將開始日期定在2025年中期。

麥吉尼斯表達了對美國儘早實施巴塞爾協議III標準的真誠希望,並提到:“考慮到歐盟推遲實施這些規則的程序冗長,我們不能再等。”這表明,儘管面臨推遲,歐盟仍致力於與國際標準保持一致,同時確保本土銀行在全球市場中保持競爭力。

全球減息潮將至 匯率波動大

值得一提的是,歐盟推遲實施全球銀行資本規則中的關鍵部分,可能還考慮到當前全球貨幣政策的變動和經濟形勢。在全球經濟面臨放緩壓力和不確定性增加的背景下,一些國家的中央銀行已經開始或考慮降息以刺激經濟增長。包括歐洲央行在6月6日決定下調歐元區三大關鍵利率,這是自2019年9月以來的首次降息。

全球降息節奏的加快可能會降低借貸成本,增加市場流動性,從而對經濟增長產生積極影響。然而,這也可能會帶來一些挑戰,比如資本流動的不確定性和匯率波動等。因此,歐盟在制定和調整其金融監管規則時,需要考慮到全球貨幣政策環境及其可能對歐盟銀行和經濟的影響。

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