韓國IBK企業銀行中國法人捲入大額貸款詐騙，涉款833.76億韓圜，折合逾3.8 億元人民幣。案件涉及銀行與內地非銀行金融公司合作的遙距貸款業務，外部平台被指更改還款賬戶並偽造電子數據，銀行相隔數月才發現款項未有入賬。
韓聯社報道，IBK中國與金融公司A簽訂合作，由網貸平台B招攬借款人及處理本息收取。銀行向客戶批出貸款後，借款人按平台指示把還款存入指定賬戶，再由平台與銀行結算。涉案平台其後把收款賬戶改為自行控制的賬戶，截留本息。
平台同時向銀行傳送虛假的電子還款資料，系統一度把貸款標示為正常。部分借款人明明已付款，卻因銀行沒有收到資金而被列為逾期，信用紀錄亦可能受影響。銀行在結算異常和客戶反映累積後才揭發問題，引起外界質疑賬戶變更、對賬及風險預警是否失效。
案件顯示，銀行把獲客和還款流程交予合作平台後，仍要獨立驗證收款賬戶、逐日核對現金流，並對賬戶突然變更設定多重審批。若內部系統只接受合作方回傳數據，而沒有與銀行實際入賬紀錄交叉核對，外部詐騙便可能長時間避過監控。
IBK企業銀行中國法人涉款逾800億韓元的貸款詐騙案。（網絡圖片）
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