華爾街銀行季績好過預期

但市場未敢掉以輕心
17/07/2023
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但市場未敢掉以輕心
但市場未敢掉以輕心

華爾街銀行業績被認為是美國經濟的風向指標,市場繼續觀望未來幾季表現。(網絡圖片)

美國銀行股仍然跑輸大市,或反映市場對整體經濟預期未敢過於樂觀。(資料來源:谷歌財經)

聯儲局官員維持偏「鷹」取態,令市場預期加息將會持續,惟上周公布的就業數據好過預期,加上通脹有所回落,帶動市場重現信心,標普500指數收報4505點,全周累升2.2%。美國銀行業於首季度經歷一波危機,幾間銀行陷入財困一度拖累了整個板塊,而目前情況似乎經已平息,從華爾街幾大銀行近日公布的季績來看,似乎並未受到太大影響,甚至有銀行因接收同業而受惠。美國銀行股目前仍然跑輸大市,或者亦反映市場認為潛在風險仍未消散。

華爾街銀行公布截至6月底止第二季業績。摩通(JPM.US)公布,收入按年升34%至413.1億元(美元,下同);純利按年升67%至144.7億元。

花旗(C.US)公布,收入按年跌1%至194.4億元;純利按年跌36%至29.2億元。富國(WFC.US)則公布,收入按年升21%至205.3億元;純利按年升57%至49.4億元。

持續加息下 大行淨利息收入收惠

雖然因三大銀行的業務偏重不同,令到期內業績存在差異,但在聯儲局加息環境下,基本上各間銀行的淨利息收入均出現增長。

期內,摩通淨利息收入按年增長44%至219億元,即使撇除收購第一共和銀行的影響,增長仍達38%;非利息收入增長25%至205億元,撇除收購影響則增長6%。

花旗服務收入按年增長15%至47億元,當中淨利息收入增長18%;非利息收入則增長8%。

富國方面,淨利息收入亦按年增長29%至131.6億元;非利息收入則增長8%至73.7億元。

經濟形勢較預期好 但仍存在隱憂

雖然利息收入受惠加息,但非利息業務仍較疲弱,花旗行政總裁Jane Fraser指出,市場期待投資銀行業務於第二季反彈,但未能實現,亦導致該行次季業務較令人失望。

除了持續加息可能引發經濟衰退以外,美國銀行業近期亦擔心商業房地產的疲弱市況,富國行政總裁Charlie Scharf提到,銀行已為商業房地產提高撥備資金,至今為止辦公室投資組合未出現重大損失,但已為所預計的長期疲弱形勢做好準備。

對於經濟預期,摩通行政總裁Jamie Dimon則表示,美國經濟仍保持彈性,消費者的資產負債表維持穩健;雖然勞動市場轉弱,但就業增長仍然強勁。惟他亦提到,消費者正逐漸消耗他們的現金儲備,在核心通脹仍然高企下,增加了利率持續上行的風險。另外他亦指,地緣政治的不明朗形勢仍需要關注。

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