中國金融監管總局、人民銀行、證監會及財政部近日聯合發布《關於健全金融機構治理的實施意見》，要求銀行、證券、保險等金融機構強化股權及關聯交易監管，防止大股東違規干預和內部人控制，並完善董事會、薪酬追索及內控合規機制。
《實施意見》提出，到2029年基本形成權責邊界清晰、激勵約束相容、風險管理嚴格及運作規範高效的金融機構治理機制，增強金融體系內在穩定性和抵禦風險能力。
針對部分大股東將金融機構視為「提款機」、透過關聯交易轉移利益等問題，新規將從股東准入及行為規範兩方面加強治理。在准入方面，監管部門將建立產業資本與金融資本之間的「防火牆」，禁止違規跨業經營、槓桿率過高，或存在嚴重失信及重大違法紀錄的企業和個人，成為金融機構主要股東或實際控制人。
監管部門並將穿透識別金融機構主要股東、實際控制人及最終受益人，強化相關人士的報告義務，禁止隱瞞控制權、關聯及一致行動關係，嚴防虛假出資、循環注資及抽逃資本。
不得濫用股東權利
在股東行為方面，《實施意見》要求股東在公司治理框架下行使權利，不得濫用股東權利或違規介入金融機構日常經營，也禁止金融機構向股東及其關聯方輸送利益。金融機構須建立股東不當所得追回及風險責任事後追償機制，同時保障中小股東對重大事項的知情、決策參與及監督權。
新規亦要求優化董事會結構，合理限制同一股東及其關聯方提名董事所佔比例。獨立董事應在審計、提名、薪酬考核及關聯交易等專門委員會中佔多數並擔任召集人，監管部門也將加強對提名者及被提名人的資訊披露和穿透審查，防止大股東或內部人士干預獨立董事選任。
對高階管理人員及關鍵崗位人員，新規要求嚴格落實績效薪酬延期支付和追索扣回制度，並加強高管離任審計、員工異常行為排查及離職人員從業管理，避免違法違規人士在金融業內「帶病流動」。
監管部門將加大稽查力度，嚴懲違規佔用資金、融資擔保及轉移資產等行為，追究金融機構、股東、實際控制人、董事及高管責任；對會計師事務所等中介機構的違規線索，也將移送主管部門處理。涉及重大問題者，可能依法實施終身問責。
《實施意見》同時強調深化金融反腐，嚴查「靠金融吃金融」、「靠監管吃監管」及金融風險背後的腐敗問題，透過個案整改完善制度，防範治理失效引發風險外溢。（編輯部）
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