警惕「低成本高回報」

虛擬貨幣ICO 慎防終極騙局
20/04/2018
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本報連日來報道有公司冒用本澳知名博企及貴賓會名義, 召開ICO(首次代幣發行)大會推銷虛擬貨幣「IRTC娛樂幣」,引發外界關注對虛擬貨幣ICO活動可能隱藏的陷阱。司法警察局及金融管理局昨日召開聯合記者會,強調已對事件主動立案調查,又提醒市民要注意當中存在的欺詐與違法行為,重申類似這樣聲稱「低成本高回報」的投資可能涉及詐騙,必須提高警惕。

然而虛擬貨幣的本質是去中心、不記名也無地域限制,本就難以監管,「虛擬貨幣」又是一種「可以被人為賦予價值」的投資標的,令許多推崇區塊鏈與比特幣的投資人無視風險而趨之若鶩,也間接催生出了融合貨幣、股市及層壓式傳銷概念的「終極詐騙」手段,民眾不可不慎。

天下熙熙皆為利來,天下攘攘皆為利往,當比特幣暴漲掀起驚濤駭浪時,各種一夜暴富的美夢被加諸在區塊鏈技術之上,也讓虛擬貨幣領域成為傳銷、詐騙與非法集資的溫床。

根據資料,區塊鏈本是一種去中心的分布式記賬數據庫,採用密碼學方法保障數據不被竄改,沒有傳統中間商、點對點的信任共識機制,提供一個更公平可信的價值互聯機制,而比特幣就是當中的產物。這種去中心、無監管的特性,卻吸引許多不肖分子,開發出一系列讓人眼花繚亂的金融傳銷遊戲。而ICO(首次代幣發行)就是最常被利用的一種。

甚麼是ICO ?風險何在?

ICO是基於區塊鏈技術的一種資金籌集方式,類似眾籌或IPO,後者給的是股份,前者給的是虛擬貨幣,本是一種鼓勵新創事業的創新融資管道。

然而ICO門檻極低,僅需一份募資白皮書、一個官方機構背書,便能進行交易,吸引許多不法分子設下騙局,只要提供一個虛幻的前景及高額的利潤報酬,就能在短時間吸引巨額資金。由於虛擬貨幣具有稀缺性,投資人申購便可以進行炒賣,是否能夠承兌,以及貨幣的結果如何並不重要,只要有人接盤就能賺錢。一旦公司倒閉,或無法吸收更多資金時,都要承擔巨大的崩盤風險,申購人往往血本無歸。

區塊鏈複雜 外行人難辨別

類似這樣虛構一套虛擬貨幣,並無真正使用區塊鏈技術的騙局被稱為「空氣幣」騙局,交易方式與交易量都是由該公司說了算,成為可人工操縱的投資標的,在世界各地已經出現多宗案例。而要判斷是否是「空氣幣」,必須判斷其虛擬貨幣的「開源代碼」是否公開,以及是否屬於「公有鏈」,其次就是能否在多個國際交易平台上進行交易,受到虛擬貨幣市場的認可。然而識別「開源代碼」需要具備相關專業知識,外行人很難辨別。

司警:投資前先向監管機構查詢

金管局昨(19)日在記者會上表示,任何機構在未經許可的情況下,透過任何方式提供受監管的金融服務,如貨幣兌換、跨境資金轉移及提供金融交易平台等,將違反《金融體系法律制度》相關規定。已向所有銀行及支付機構提出要求,規定不得直接或間接參與或提供任何與虛擬貨幣有關,包括以虛擬商品用作交易貨幣的金融服務。

司警方面亦再三提醒市民,類似聲稱「低成本高回報」的投資可能涉及詐騙,進行投資前必須提高警惕,如有疑問應先向相關監管機構查詢。

開源代碼查不到 IRTC幣照賣不誤?

涉冒用本澳博企與貴賓會名義認購的「IRTC幣」,前(18)日聲稱其虛擬貨幣絕非「空氣幣」,並公布開源代碼,不過本報記者昨日查詢其代碼,卻發現已被虛擬貨幣代碼的第三方網站撤下,該網站已完全搜尋不到所謂的以「recreationchain」為名登記的「IRTC幣」。不過,截至昨晚截稿前,「IRTC娛樂幣」官方網站卻繼續開放外界認購虛擬貨幣,網站內仍強調可以在澳門娛樂場落地兌換。

存放開源代碼的第三方網站上,已查詢不到「recreationchain」。(網站截圖)

「IRTC娛樂幣」官方網站仍然開放民眾認購。 (網站截圖)

此外,該公司昨(19)日再度發聲明,強調是接受本澳某企業指導及幫助下開發出區塊鏈白皮書,強調會向該公司追究責任。涉事企業隨後回覆本報查詢時則強調雙方絕無合作關係。

冒用貴賓會名義ICO 司警逮捕一名本地男子

早前有公司冒用本澳博企及貴賓會名義召開虛擬貨幣認購大會,事件經過司警立案調查出現進展。司警昨(19)日晚間公布,逮捕一名本澳男子,涉嫌冒用名義進行詐騙及犯罪集團活動。

司警消息指出,該男子涉嫌偽充與本澳各大博企及貴賓會合作,舉行有關虛擬貨幣認購活動的發布會。目前案件仍在調查中,詳細情況仍有待警方公布。

十個月集資40億 坑殺幣圈五萬人

ICO作為2013年出現的新型融資方式,近年來成為新創事業熱門的融資管道,據統計,光是2017年透過ICO方式籌集的資金就超過60億美元。但全球各地也出現各種利用ICO進行的詐騙案例,往往都是層壓式傳銷騙局。

去年9月爆發的「亞歐幣」詐騙案,是一間名為「跨亞歐公司」偽造官方機構認證推出虛擬貨幣認購,宣稱「只漲不跌」,但實際上卻是人為在後台操作幣值,當時吸引貨幣投資圈50,000人投資,短短十個月內集資人民幣40億元。

中韓祭出禁止手段有鑑於詐騙案頻傳,各國家與地區紛紛訂定相關法例,規管ICO行為。目前為止中國內地及韓國已經祭出禁止手段,美國也在上月宣布持續從嚴規管,強調虛擬資產交易平台必須到證券交易所註冊;日本金融廳亦正研究修訂ICO相關法律。但在香港、澳門及台灣,目前都未有相對應措施。

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