SVB風波重創金融體系

美聯儲本月升息概率下調
15/03/2023
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美聯儲本月升息概率下調
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美聯儲本月升息概率下調
美聯儲本月升息概率下調

矽谷銀行倒閉後周一重啟營運,不少儲戶到銀行提領存款。(美聯社圖片)

矽谷銀行三藩市分行當地周一貼出Q&A,解答儲戶疑問。 (美聯社圖片)

美國矽谷銀行(SVB)與加密幣放款銀行Signature Bank 三天內相繼倒閉,儘管美國政府採取緊急救市措施,仍無法阻止歐美銀行股當地周一出現崩跌。其中美國第一共和銀行、西部聯盟等銀行在股價跳水後停止交易,令外界對系統性風險的擔憂延續。金融體系遭遇動盪,也讓美聯儲本月升息一碼(0,25厘)的概率跌至50% 以下。

美國矽谷銀行(下稱SVB)倒閉後,美國政府宣布為所有儲戶存款提供全額保障,銀行於當地周一重啟,外媒指當日一早銀行門口就陸續有人排隊,銀行網站和手機程序也一度因為太多人登錄而短暫癱瘓。

科技媒體TechCrunch報道,SVB新任行政總裁Tim Mayopoulos向客戶發送電郵表示,該行正在照常營業,而且業務正常,官方網站亦已經恢復。他稱,聯邦存款保險公司(FDIC)將SVB的存款和資產轉移到一間新成立、由FDIC運營並提供全面服務的「過渡銀行」。

拜登:銀行系統仍然安全

SVB倒閉事件衝擊美國銀行系統穩定,可能引發連鎖反應。美國總統拜登對此發表講話,重申美國銀行系統仍然安全,「你的存款會在你需要的時候出現」「中小企能支付員工工資」,並要求國會加強銀行監管和規定,避免引起更大危機,和降低此類銀行到閉事件再次發生的可能性,以保障美國中小企員工職位。拜登又指,相關銀行的經理將被解僱,而其投資者會損失金錢,這是一個正常的資本主義的運作方式,當投資者冒險投資,亦需承受風險。

美聯儲主席鮑威爾則表示,銀行的倒閉掀起一波對銀行系統的擔憂,需要進行徹底、透明和迅速的審查。此次審查工作由美聯儲金融監管副主席巴爾(Michael Barr)領導, 結果將在5 月1日前公布。巴爾稱,會對如何監督和監管這家公司,以及應該從這次經歷中學到甚麼,進行仔細和徹底的審查。

國際貨幣基金組織(IMF)則表示,歡迎美國政府在剛剛過去的周末採取果斷措施,阻止銀行倒閉帶來的系統性風險,並強調正在關注事件對全球的影響。

野村:如有必要需減息

周一美股開市,地區銀行股全面暴跌,其中被指財務脆弱的第一共和銀行、西部聯盟銀行,西太平洋銀行公司股價分別下挫65%、75%及35%。有「美股恐慌指數」之稱的VIX指數13日盤中跳漲16.5%,升到至少2020 年3 月以來最高,凸顯投資人預期金融市場仍將持續動盪。

金融市場持續動盪,讓更多人相信美聯儲必須停止升息。最新數據顯示,市場目前認為Fed在3月22日再升息一碼的機率不到50%,之後並將降息。而最有可能的情況是不升息。

野村證券更指出,如果金融市場持續動盪,聯儲局下周可能要減息一碼(0.25 厘),以穩定市場信心。

一些機構仍續期美聯儲下周繼續升息一碼。美國前財長桑默斯也站在升息這一邊。他周一表示,考慮到戰勝通脹的重要性,目前看來美聯儲下周升息一碼仍然合情合理。他補充稱,重點要看美國周二公布的消費物價指數(CPI)數據以及未來一周金融市場的發展情況。

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