螞蟻金服再融資

傳為今年上市鋪路
26/04/2016
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螞蟻金服日前宣布已完成45億美元的B輪融資,該阿里巴巴的關聯企業,完成這一輪全球規模最大的私募融資後,現時估值已達至約600億美元;而此輪融資中亦再引入不少具國資背景的策略投資者。外界認為這或表明公司已正為其上市鋪路,近期亦有傳螞蟻金服最快可能於今年上市。分析估計,若該公司啟動IPO,將有望打破此前農行(01288)的集資紀錄。

螞蟻金服完成兩輪融資後,現時估值已達600億美元。(互聯網圖片)

螞蟻金服作為阿里系當中最重要的關聯企業之一,旗下包括支付寶、餘額寶、螞蟻微貸、芝麻信用及網商銀行等公司,統領著阿里巴巴商業生態圈的整個金融板塊。於去年中完成18.5億美元的A輪融資後,螞蟻金服亦剛剛完成了45億美元的B輪融資。新一輪融資中,除吸引了中投海外及建行(00949)旗下的建信信託外,包括國壽(02628)在內的內險公司、中郵集團、國開金融及春華資本等A輪投資者亦進行了增資;而全國社保基金雖未於B輪增資,但仍持5%股權。

有分析指出,螞蟻金服引入不少有國資背景的策略投資者,可能在為其上市鋪路,內地對於金融企業上市的監管一向較為高,而螞蟻金服旗下更包括眾多互聯網金融公司,規範理應更為嚴厲。而在兩輪融資中,均有大量國資背景的投資者參與,相信相關規管疑慮基本已得到釋除。

有望於今年啟動上市

阿里巴巴在2014年於美國紐約交易所上市前,將其原來持有的金融子公司(主要為支付寶)分拆出來。據阿里巴巴稱,分拆最重要的原因在於,國務院當時並未對外資投資的非銀行公司發出支付牌照(相關方案至今仍未出台),故若支付寶希望在國內繼續營運,則必需由中國公民全資持有。而在分拆當時,阿里巴巴亦與支付寶簽訂協議,阿里有權擁有支付寶約三分一的盈利分成,而待其上市後,亦可選擇一次性獲取其市值的三分一回報。

此前,外界普遍猜測,支付寶應會在阿里上市後一到三年進行IPO,而最近有消息報道,持有支付寶的螞蟻金服已滿足了三年盈利的上市要求,最快可能於今年在上海啟動上市計劃,而且若獲得監管當局批准,公司更傾向於在上海及香港同時上市。完成B輪融資後,螞蟻金服現時估值約600億美元,約相當於2015市盈率80倍;若其成功上市,將有望打破農行(01288)於2010年AH股221億美元的集資紀錄。

互聯網金融易養「超級巨獸」

現時螞蟻金服整個業務體系中,包括支付、理財、融資及保險等業務。據管理層稱,這些業務板塊僅是浮出水面的一小部分,真正在背後支撑的,是雲計算、大數據及信用體系等底層平台;而這些底層框架的搭建,亦是公司能與傳統金融企業區別開來的核心。

有分析師表示,與美國不同,內地互聯網金融領域容易造就「超級巨獸」,因美國在信貸徵信方面非常成熟,傳統金融機構與互聯網金融做授信的成本相同,但在中國,互聯網公司的授信成本非常低廉,有利小額信貸與消費金融發展;另一方面,歐美中產階層儲蓄率低,但中國居民理財需求強烈,國內中產的現金存款總量達人民幣80萬億元,這一龐大市場足以造就收家千億美元市值的互聯網金融金司。

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